Return to Video

پول شویی چطور انجام می‌شود؟ - دلنا دی اسپن

  • 0:11 - 0:14
    به عنوان یکی از بد نامترین تبهکاران تاریخ،
  • 0:14 - 0:20
    آل کاپون ریاست یک امپراتوری وسیع و
    پرسود جرایم سازمان یافته را بر عهده داشت.
  • 0:20 - 0:22
    زمانی که در نهایت به دادگاه کشیده شد،
  • 0:22 - 0:26
    تنها برای فرار مالیاتی مجرم شناخته شد.
  • 0:26 - 0:29
    نزدیک به ۱۰۰ میلیون دلار در سال،
  • 0:29 - 0:32
    معادل حدود ۱٫۴ میلیارد امروزی،
  • 0:32 - 0:35
    که کاپون از راه شرط بندی غیر قانونی،
  • 0:35 - 0:37
    تولید و فروش غیر قانونی مشروبات الکلی،
  • 0:37 - 0:37
    فاحشه خانهها،
  • 0:37 - 0:39
    و اخاذی به دست آورده بود،
  • 0:39 - 0:41
    که مدارک محکمی برای اثبات جرم او بود.
  • 0:41 - 0:45
    اما پول جایی نبود که بتوان آن را پیدا کرد.
  • 0:45 - 0:49
    کاپون و شرکایش آن را با سرمایه گذاری
    در کارهای مختلف پنهان کرده بودند
  • 0:49 - 0:53
    که صاحب نهایی آنها غیر قابل اثبات بود،
  • 0:53 - 0:55
    مثل لباسشوییهای سکهای خودکار.
  • 0:55 - 1:01
    در واقع، آن ماشینهای لباسشویی
    بخشی از دلیل نامگذاری این کار هستند،
  • 1:01 - 1:03
    پول شویی.
  • 1:03 - 1:06
    پولشویی به هر فعالیتی گفته میشود
  • 1:06 - 1:12
    که سرمایه به دست آمده از راه غیر قانونی
    را از منشاً مجرمانه آن پاکیزه میکند،
  • 1:12 - 1:17
    و بستر استفاده از آن در
    اقتصاد قانونی را فرآهم میکند.
  • 1:17 - 1:20
    اما کاپون اولین کسی نبود که پولشویی کرد.
  • 1:20 - 1:25
    در واقع، قدمت این کار
    به اندازه قدمت خود پول است.
  • 1:25 - 1:28
    بازرگانان پول خود را از
    ماموران مالیات مخفی میکردند،
  • 1:28 - 1:32
    و دزدان دریایی غنائم خود را بدون
    جلب توجه درباره راه به دست آوردن آنها
  • 1:32 - 1:34
    میفروختند.
  • 1:34 - 1:36
    اخیراً با پیدایش پول مجازی،
  • 1:36 - 1:38
    بانکداری بین المللی،
  • 1:38 - 1:39
    شبکه های ارتباطی غیرقابل تعقیب،
  • 1:39 - 1:41
    و بازارهای جهانی،
  • 1:41 - 1:45
    روشها بسیار پیچیدهتر شدهاند.
  • 1:45 - 1:48
    هرچند روشهای پولشویی
    مدرن بسیار گسترده هستند،
  • 1:48 - 1:51
    اما اکثراً سه مرحله اساسی دارند:
  • 1:51 - 1:52
    قرار دادن،
  • 1:52 - 1:53
    لایه بندی کردن،
  • 1:53 - 1:55
    و ادغام.
  • 1:55 - 2:00
    قرار دادن مرحلهایی است که پول
    غیر قانونی به دارایی تبدیل میشود
  • 2:00 - 2:02
    که قانونی به نظر میرسد.
  • 2:02 - 2:06
    این کار معمولا با سپرده گذاری
    در یک حساب بانکی انجام میشود
  • 2:06 - 2:12
    که به نام یک موسسه بی نام یا
    یک واسطه متخصص ثبت شده است.
  • 2:12 - 2:15
    در این مرحله مجرمین نسبت به
    شناسایی بسیار آسیب پذیر هستند
  • 2:15 - 2:19
    زیرا ناگهان مقدار زیادی دارایی را از ناکجا
  • 2:19 - 2:22
    وارد سیستم اقتصادی میکنند.
  • 2:22 - 2:26
    مرحله دوم، لایه بندی،
    شامل معاملات چندگانه است
  • 2:26 - 2:30
    که سرمایه را از مبدع
    تا حد امکان دور میکنند.
  • 2:30 - 2:33
    این کار میتواند با انتقال
    میان چند حساب بانکی،
  • 2:33 - 2:36
    یا خرید دارایی قابل معامله،
  • 2:36 - 2:37
    مانند خودروهای گران قیمت،
  • 2:37 - 2:38
    آثار هنری،
  • 2:38 - 2:40
    و ملک انجام شود.
  • 2:40 - 2:44
    کازینوها، که در آنها حجم زیادی از
    پول در لحظه دست به دست میشود،
  • 2:44 - 2:47
    هم مکانهای پر طرفداری
    برای لایه بندی هستند.
  • 2:47 - 2:51
    یک پول شو ممکن است تعادل
    قمارخانههای خود را
  • 2:51 - 2:54
    با زنجیرهای از کازینوها
    در دیگر کشورها حفظ کند،
  • 2:54 - 2:58
    یا افرادی را استخدام کند که
    بازیهای ساختگی انجام دهند.
  • 2:58 - 3:03
    مرحله نهایی، ادغام، به پول تمیز اجازه
    میدهد تا دوباره وارد جریان اقتصاد شود
  • 3:03 - 3:06
    و به مجرم اصلی سود برساند.
  • 3:06 - 3:09
    آنها ممکن است پول را در یک
    تجارت قانونی سرمایه گذاری کرده
  • 3:09 - 3:11
    و با جعل فاکتور ادعای درآمد دروغین کنند،
  • 3:11 - 3:14
    یا حتی یک خیریه ساختگی ایجاد کنند،
  • 3:14 - 3:16
    و خود را عضو هیئت مدیرهای معرفی کنند
  • 3:16 - 3:19
    که درآمد هنگفتی دارد.
  • 3:19 - 3:21
    عمل پولشویی
  • 3:21 - 3:27
    تا سال ۱۹۸۶ در ایالات متحده
    رسماً غیر قانونی شناخته نشده بود.
  • 3:27 - 3:31
    پیش از آن، دولت باید مجرم را به خاطر
    جرمی مرتبط تحت تعقیب قرار میداد،
  • 3:31 - 3:34
    مانند فرار مالیاتی.
  • 3:34 - 3:38
    از ۱۹۸۶ به بعد، آنها به سادگی
    با اثبات اختفای دارایی
  • 3:38 - 3:41
    میتوانند آن را ضبط کنند،
  • 3:41 - 3:45
    که این کار تاًثیر مثبتی بر
    پیگرد قانونی جرایم بزرگی
  • 3:45 - 3:47
    مانند قاچاق مواد مخدر داشته است.
  • 3:47 - 3:50
    با این وجود، تغییر موضع
    دولت نگرانیهایی را
  • 3:50 - 3:54
    درباره حریم خصوصی و
    نظارت دولتی به وجود آورده است.
  • 3:54 - 3:56
    امروزه، سازمان ملل متحد،
  • 3:56 - 3:57
    دولتها،
  • 3:57 - 3:59
    و سازمانهای غیر انتفاعی مختلف
  • 3:59 - 4:01
    در حال مبارزه با پولشویی هستند،
  • 4:01 - 4:06
    اما هنوز هم این کار نقش عمدهای
    را در جرایم جهانی ایفا میکند.
  • 4:06 - 4:09
    و بیشترین نمونههای پولشویی در سطح کلان،
  • 4:09 - 4:12
    نه تنها افراد مشخص،
  • 4:12 - 4:17
    بلکه سازمانهای اقتصادی بزرگ
    و مقامات دولتی را شامل میشود.
  • 4:17 - 4:20
    هیچ کس اطلاع دقیقی از میزان پولی
  • 4:20 - 4:23
    که در یک سال شسته میشود ندارد،
  • 4:23 - 4:30
    اما بعضی سازمانها این مقدار را
    صدها میلیارد دلار تخمین میزنند.
Title:
پول شویی چطور انجام می‌شود؟ - دلنا دی اسپن
Description:

درس کامل در: http://ed.ted.com/lessons/how-does-money-laundering-work-delena-d-spann

پولشویی به هر فعالیتی گفته می‌شود که سرمایه به دست آمده از راه غیر قانونی را از منشاً «کثیف» آن «پاکیزه» می‌کند، و بستر استفاده از آن در اقتصاد قانونی را فرآهم می‌کند. و این کار به اندازه خود پول قدمت دارد. اما در واقع چطور انجام می‌شود؟ دلنا دی اسپن چند و چون پولشویی را شرح می‌دهد.

درس از دلنا دی اسپن، انیمیشن از خوان ام اوربینا.
more » « less
Video Language:
English
Team:
closed TED
Project:
TED-Ed
Duration:
04:47

Persian subtitles

Revisions

Our website uses cookies for analysis purposes.