Return to Video

Hogyan működik a pénzmosás? - Delena D. Spann

  • 0:11 - 0:14
    A történelem leghírhedtebb gengsztereként
  • 0:14 - 0:20
    Al Capone a szervezett bűnözés egyik
    kiterjedt, jövedelmező birodalmát vezette.
  • 0:20 - 0:22
    Mikor végre bíróság elé került,
  • 0:22 - 0:26
    a legnagyobb kihágás,
    amivel elítélték, az adócsalás volt.
  • 0:26 - 0:29
    Az évi közel 100 millió dollár, –
  • 0:29 - 0:32
    mai értéken 1,4 milliárd dollár –
  • 0:32 - 0:35
    amit Capone illegális szerencsejátékból,
  • 0:35 - 0:36
    csempészetből,
  • 0:36 - 0:37
    bordélyokból,
  • 0:37 - 0:38
    és zsarolásból szerzett,
  • 0:38 - 0:41
    bizonyíthatta volna bűnösségét.
  • 0:41 - 0:45
    De a pénzt sehol sem találták.
  • 0:45 - 0:49
    Capone és társai különféle üzletekbe
    fektetve rejtették el a pénzt,
  • 0:49 - 0:53
    melyeknél végül nem lehetett
    bizonyítani, hogy ki a tulajdonosa,
  • 0:53 - 0:55
    például készpénzes mosodákba.
  • 0:55 - 1:01
    E tevékenységből ered
  • 1:01 - 1:03
    a pénzmosás elnevezés.
  • 1:03 - 1:06
    Pénzmosásnak nevezik
    azokat a folyamatokat,
  • 1:06 - 1:12
    melyekben az illegálisan megszerzett
    tőkét megtisztítják piszkos eredetétől,
  • 1:12 - 1:17
    és lehetővé teszik
    használatát a gazdaságban.
  • 1:17 - 1:20
    De nem Capone volt az első pénzmosó.
  • 1:20 - 1:25
    A gyakorlat valójában egyidős a pénzzel.
  • 1:25 - 1:28
    A kereskedők elrejtették
    vagyonukat az adószedők elől,
  • 1:28 - 1:31
    és a kalózok igyekeztek eladni
    zsákmányukat anélkül,
  • 1:31 - 1:34
    hogy felhívják a figyelmet arra,
    hogyan szerezték.
  • 1:34 - 1:36
    Az elmúlt időszakban a virtuális valuták,
  • 1:36 - 1:38
    az offshore bankok,
  • 1:38 - 1:39
    a darknet,
  • 1:39 - 1:41
    és a világpiac megjelenésével
  • 1:41 - 1:45
    az eljárás sokkal bonyolultabb lett.
  • 1:45 - 1:48
    Bár a modern pénzmosási
    módszerek nagyban különböznek,
  • 1:48 - 1:51
    legtöbbjük a következő három lépésből áll:
  • 1:51 - 1:52
    elhelyezés,
  • 1:52 - 1:53
    rétegzés,
  • 1:53 - 1:55
    és integrálás.
  • 1:55 - 2:00
    Az elhelyezés során
    az illegálisan megszerzett pénzt
  • 2:00 - 2:02
    törvényesnek látszó vagyonra váltják.
  • 2:02 - 2:06
    Leggyakrabban egy anonim vállalat
  • 2:06 - 2:12
    vagy egy profi közvetítő
    bankszámlájára utalják.
  • 2:12 - 2:15
    A bűnözőket ilyenkor
    a legkönnyebb lebuktatni,
  • 2:15 - 2:19
    mivel olyan hatalmas vagyont
    visznek a pénzpiacra,
  • 2:19 - 2:22
    mely látszólag a semmiből került elő.
  • 2:22 - 2:26
    A második lépés, a rétegzés során
    több ügylet segítségével
  • 2:26 - 2:30
    tovább növelik a tőke
    és származása közötti távolságot.
  • 2:30 - 2:33
    Ez történhet számlák közötti utalással,
  • 2:33 - 2:36
    vagy eladható értéktárgyak,
  • 2:36 - 2:37
    mint például drága autók,
  • 2:37 - 2:38
    műalkotások,
  • 2:38 - 2:40
    és ingatlan vásárlásával.
  • 2:40 - 2:44
    A kaszinók, ahol nagy pénzösszegek
    cserélnek gazdát minden másodpercben,
  • 2:44 - 2:47
    szintén kedvelt rétegzési helyszínek.
  • 2:47 - 2:51
    A pénzmosó hozzáférhetővé teheti
    szerencsejáték-számláját
  • 2:51 - 2:54
    a kaszinólánc más országokban
    található helyszínein,
  • 2:54 - 2:58
    vagy összejátszhat az alkalmazottakkal,
    hogy megbundázza a játékot.
  • 2:58 - 3:02
    Az utolsó lépés, az integráció,
    lehetővé teszi,
  • 3:02 - 3:06
    hogy a tiszta pénz visszakerüljön
    a gazdaságba, a bűnöző javára.
  • 3:06 - 3:09
    Lehet, hogy törvényes üzletbe fektetik,
  • 3:09 - 3:11
    és hamis számlákkal törvényesítik a pénzt,
  • 3:11 - 3:14
    vagy jótékonysági
    álszervezetet alapítanak,
  • 3:14 - 3:16
    és kinevezik magukat az igazgatóság élére,
  • 3:16 - 3:19
    túlzottan magas fizetéssel.
  • 3:19 - 3:21
    Maga a pénzmosás
  • 3:21 - 3:27
    nem volt szövetségi bűncselekmény
    az Egyesült Államokban 1986-ig.
  • 3:27 - 3:31
    Az előtt valamilyen kapcsolódó
    bűntett miatt kellett vádat emelni,
  • 3:31 - 3:34
    például adócsalás miatt.
  • 3:34 - 3:38
    1986 óta egyszerűen elkobozhatják
    bárki vagyonát, ha bizonyítják,
  • 3:38 - 3:41
    hogy valamit rejteget,
  • 3:41 - 3:45
    mely elősegíti a súlyosabb bűncselekmények
    vádjával a törvény elé állítást,
  • 3:45 - 3:47
    pl. a kábítószer-kereskedelem üldözését.
  • 3:47 - 3:50
    Egy törvényváltozás azonban
    aggályokat vetett fel
  • 3:50 - 3:54
    az adatvédelem és a kormányzati
    megfigyelés kapcsán.
  • 3:54 - 3:56
    Ma az ENSZ,
  • 3:56 - 3:57
    az országok kormányai,
  • 3:57 - 3:59
    és különböző nonprofit szervezetek
  • 3:59 - 4:01
    küzdenek a pénzmosás ellen,
  • 4:01 - 4:06
    de az továbbra is nagy szerepet
    játszik a globális bűnözésben.
  • 4:06 - 4:09
    A pénzmosás leghíresebb példái
  • 4:09 - 4:12
    nemcsak magánszemélyeket,
  • 4:12 - 4:17
    hanem pénzügyi intézményeket
    és kormányhivatalnokokat is érintettek.
  • 4:17 - 4:20
    Senki nem tudja pontosan
  • 4:20 - 4:23
    mennyi pénzt mosnak évente,
  • 4:23 - 4:30
    de néhány szervezet több száz
    milliárd dollárra becsüli.
Title:
Hogyan működik a pénzmosás? - Delena D. Spann
Description:

A teljes lecke angol nyelven itt található: http://ed.ted.com/lessons/how-does-money-laundering-work-delena-d-spann

Pénzmosásnak neveznek minden olyan folyamatot, melynek során az illegálisan megszerzett tőkét megtisztítják piszkos eredetétől, és lehetővé teszik használatát a gazdaságban. A gyakorlat valójában egyidős a pénzzel. Hogyan is működik valójában? Delena D. Spann elmondja a pénzmosás minden fortélyát.

Lecke: Delena D. Spann
Animáció: Juan M. Urbina
more » « less
Video Language:
English
Team:
closed TED
Project:
TED-Ed
Duration:
04:47

Hungarian subtitles

Revisions

Our website uses cookies for analysis purposes.