WEBVTT

00:00:11.093 --> 00:00:13.984
A történelem leghírhedtebb gengsztereként

00:00:13.984 --> 00:00:19.928
Al Capone a szervezett bűnözés egyik
kiterjedt, jövedelmező birodalmát vezette.

00:00:19.928 --> 00:00:21.738
Mikor végre bíróság elé került,

00:00:21.738 --> 00:00:26.363
a legnagyobb kihágás,
amivel elítélték, az adócsalás volt.

00:00:26.363 --> 00:00:28.604
Az évi közel 100 millió dollár, –

00:00:28.604 --> 00:00:32.308
mai értéken 1,4 milliárd dollár –

00:00:32.308 --> 00:00:34.737
amit Capone illegális szerencsejátékból,

00:00:34.737 --> 00:00:35.898
csempészetből,

00:00:35.898 --> 00:00:37.045
bordélyokból,

00:00:37.045 --> 00:00:38.412
és zsarolásból szerzett,

00:00:38.412 --> 00:00:41.317
bizonyíthatta volna bűnösségét.

00:00:41.317 --> 00:00:44.985
De a pénzt sehol sem találták.

00:00:44.985 --> 00:00:49.265
Capone és társai különféle üzletekbe
fektetve rejtették el a pénzt,

00:00:49.265 --> 00:00:52.736
melyeknél végül nem lehetett
bizonyítani, hogy ki a tulajdonosa,

00:00:52.736 --> 00:00:55.474
például készpénzes mosodákba.

00:00:55.474 --> 00:01:00.605
E tevékenységből ered

00:01:00.605 --> 00:01:02.995
a pénzmosás elnevezés.

00:01:02.995 --> 00:01:06.235
Pénzmosásnak nevezik
azokat a folyamatokat,

00:01:06.235 --> 00:01:12.185
melyekben az illegálisan megszerzett
tőkét megtisztítják piszkos eredetétől,

00:01:12.185 --> 00:01:16.516
és lehetővé teszik
használatát a gazdaságban.

00:01:16.516 --> 00:01:20.375
De nem Capone volt az első pénzmosó.

00:01:20.375 --> 00:01:24.606
A gyakorlat valójában egyidős a pénzzel.

00:01:24.606 --> 00:01:27.536
A kereskedők elrejtették
vagyonukat az adószedők elől,

00:01:27.536 --> 00:01:30.806
és a kalózok igyekeztek eladni
zsákmányukat anélkül,

00:01:30.806 --> 00:01:33.836
hogy felhívják a figyelmet arra,
hogyan szerezték.

00:01:33.836 --> 00:01:36.096
Az elmúlt időszakban a virtuális valuták,

00:01:36.096 --> 00:01:37.766
az offshore bankok,

00:01:37.766 --> 00:01:39.467
a darknet,

00:01:39.467 --> 00:01:41.136
és a világpiac megjelenésével

00:01:41.136 --> 00:01:44.607
az eljárás sokkal bonyolultabb lett.

00:01:44.607 --> 00:01:47.876
Bár a modern pénzmosási
módszerek nagyban különböznek,

00:01:47.876 --> 00:01:50.836
legtöbbjük a következő három lépésből áll:

00:01:50.836 --> 00:01:51.948
elhelyezés,

00:01:51.948 --> 00:01:53.138
rétegzés,

00:01:53.138 --> 00:01:55.476
és integrálás.

00:01:55.476 --> 00:02:00.337
Az elhelyezés során
az illegálisan megszerzett pénzt

00:02:00.337 --> 00:02:02.366
törvényesnek látszó vagyonra váltják.

00:02:02.366 --> 00:02:05.656
Leggyakrabban egy anonim vállalat

00:02:05.656 --> 00:02:11.737
vagy egy profi közvetítő
bankszámlájára utalják.

00:02:11.737 --> 00:02:15.400
A bűnözőket ilyenkor
a legkönnyebb lebuktatni,

00:02:15.400 --> 00:02:18.967
mivel olyan hatalmas vagyont
visznek a pénzpiacra,

00:02:18.967 --> 00:02:21.899
mely látszólag a semmiből került elő.

00:02:21.899 --> 00:02:26.278
A második lépés, a rétegzés során
több ügylet segítségével

00:02:26.278 --> 00:02:30.067
tovább növelik a tőke
és származása közötti távolságot.

00:02:30.067 --> 00:02:33.127
Ez történhet számlák közötti utalással,

00:02:33.127 --> 00:02:35.758
vagy eladható értéktárgyak,

00:02:35.758 --> 00:02:37.428
mint például drága autók,

00:02:37.428 --> 00:02:38.303
műalkotások,

00:02:38.303 --> 00:02:39.917
és ingatlan vásárlásával.

00:02:39.917 --> 00:02:43.780
A kaszinók, ahol nagy pénzösszegek
cserélnek gazdát minden másodpercben,

00:02:43.780 --> 00:02:47.208
szintén kedvelt rétegzési helyszínek.

00:02:47.208 --> 00:02:50.609
A pénzmosó hozzáférhetővé teheti
szerencsejáték-számláját

00:02:50.609 --> 00:02:53.960
a kaszinólánc más országokban
található helyszínein,

00:02:53.960 --> 00:02:57.709
vagy összejátszhat az alkalmazottakkal,
hogy megbundázza a játékot.

00:02:57.709 --> 00:03:02.310
Az utolsó lépés, az integráció,
lehetővé teszi,

00:03:02.310 --> 00:03:06.059
hogy a tiszta pénz visszakerüljön
a gazdaságba, a bűnöző javára.

00:03:06.059 --> 00:03:08.669
Lehet, hogy törvényes üzletbe fektetik,

00:03:08.669 --> 00:03:11.309
és hamis számlákkal törvényesítik a pénzt,

00:03:11.309 --> 00:03:13.950
vagy jótékonysági
álszervezetet alapítanak,

00:03:13.950 --> 00:03:16.490
és kinevezik magukat az igazgatóság élére,

00:03:16.490 --> 00:03:19.370
túlzottan magas fizetéssel.

00:03:19.370 --> 00:03:20.689
Maga a pénzmosás

00:03:20.689 --> 00:03:26.950
nem volt szövetségi bűncselekmény
az Egyesült Államokban 1986-ig.

00:03:26.950 --> 00:03:30.730
Az előtt valamilyen kapcsolódó
bűntett miatt kellett vádat emelni,

00:03:30.730 --> 00:03:33.680
például adócsalás miatt.

00:03:33.680 --> 00:03:37.840
1986 óta egyszerűen elkobozhatják
bárki vagyonát, ha bizonyítják,

00:03:37.840 --> 00:03:40.610
hogy valamit rejteget,

00:03:40.610 --> 00:03:44.570
mely elősegíti a súlyosabb bűncselekmények
vádjával a törvény elé állítást,

00:03:44.570 --> 00:03:46.880
pl. a kábítószer-kereskedelem üldözését.

00:03:46.880 --> 00:03:49.901
Egy törvényváltozás azonban
aggályokat vetett fel

00:03:49.901 --> 00:03:53.931
az adatvédelem és a kormányzati
megfigyelés kapcsán.

00:03:53.931 --> 00:03:55.852
Ma az ENSZ,

00:03:55.852 --> 00:03:57.411
az országok kormányai,

00:03:57.411 --> 00:03:59.072
és különböző nonprofit szervezetek

00:03:59.072 --> 00:04:00.932
küzdenek a pénzmosás ellen,

00:04:00.932 --> 00:04:06.031
de az továbbra is nagy szerepet
játszik a globális bűnözésben.

00:04:06.031 --> 00:04:08.816
A pénzmosás leghíresebb példái

00:04:08.816 --> 00:04:11.803
nemcsak magánszemélyeket,

00:04:11.803 --> 00:04:17.207
hanem pénzügyi intézményeket
és kormányhivatalnokokat is érintettek.

00:04:17.207 --> 00:04:20.102
Senki nem tudja pontosan

00:04:20.102 --> 00:04:22.833
mennyi pénzt mosnak évente,

00:04:22.833 --> 00:04:29.736
de néhány szervezet több száz
milliárd dollárra becsüli.