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¿Cómo funciona el lavado de dinero? - Delena D. Spann

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    Como uno de los gánsteres
    más célebres de la historia,
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    Al Capone presidió un vasto y redituable
    imperio de crimen organizado.
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    Cuando finalmente fue juzgado,
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    como máximo se lo pudo condenar
    por evasión de impuestos.
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    Los casi USD 100 millones al año,
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    unos USD 1400 millones en moneda de hoy,
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    que Capone ganó con el juego ilegal,
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    el contrabando de licores,
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    los burdeles
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    y la extorsión,
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    habrían servido como
    evidencia de sus crímenes.
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    Pero el dinero no apareció.
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    Capone y sus socios lo habían ocultado
    en inversiones en varios negocios
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    cuya propiedad no podía demostrarse,
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    como lavanderías en efectivo.
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    De hecho, esas lavanderías son parte
    del porqué del nombre de esta actividad,
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    el lavado de dinero.
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    El lavado de dinero se ha convertido
    en el término para un proceso
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    que limpia de manera ilegal
    fondos de origen sucio ilegal,
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    que permite usar el dinero
    en la economía legal.
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    Pero Capone no fue el primero
    en lavar dinero.
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    De hecho, su práctica es tan antigua
    como el propio dinero.
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    Los comerciantes ocultaban sus riquezas
    a los recaudadores de impuestos,
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    y los piratas trataban de vender su botín
    sin llamar la atención
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    sobre cómo lo consiguieron.
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    Con la llegada reciente
    de las divisas virtuales,
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    la banca offshore,
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    la red oscura,
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    los mercados globales,
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    los esquemas se han vuelto
    mucho más complejos.
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    Aunque los métodos modernos de
    lavado de dinero variaron mucho,
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    la mayoría comparte tres pasos básicos:
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    colocación,
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    estratificación,
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    e integración.
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    La colocación es donde el dinero
    ilegal se convierte en activos
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    que parecen legítimos.
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    Esto a menudo se logra mediante
    depósitos en cuentas bancarias
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    registradas para corporaciones anónimas
    o intermediarios profesionales.
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    En este paso los criminales a menudo
    son más vulnerables a la detección
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    dado que ingresan una riqueza enorme
    al sistema financiero
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    aparentemente de la nada.
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    El segundo paso, la estratificación,
    implica usar múltiples transacciones
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    para alejar los fondos de su origen.
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    Esto puede adoptar la forma de
    transferencias entre múltiples cuentas,
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    o la compra de bienes transables,
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    como autos caros,
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    obras de arte,
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    y propiedades inmobiliarias.
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    Los casinos, donde grandes sumas de dinero
    cambian de mano cada segundo,
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    son lugares populares
    para la estratificación.
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    Alguien que lava dinero puede
    tener su saldo de juego disponible
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    en una cadena de casino en otros países.
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    O trabajar con empleados
    para juegos de plataformas.
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    En el último paso, la integración,
    reingresa el dinero limpio a la economía
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    para beneficiar al criminal original.
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    Puede que lo invierta en un negocio legal
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    reclamando el pago mediante
    facturas falsas,
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    o incluso iniciar una falsa caridad,
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    ubicándose en el consejo de administración
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    con un salario exorbitante.
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    El lavado de dinero en sí
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    no fue reconocido como un crimen federal
    en EE.UU. hasta 1986.
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    Anteriormente, el gobierno debía
    perseguir un crimen relacionado,
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    como la evasión impositiva.
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    Desde 1986, podría confiscar
    la riqueza simplemente demostrando
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    que se ha ocultado,
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    con efecto positivo en la persecución
    de las principales operaciones criminales,
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    como el narcotráfico.
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    Sin embargo, un cambio legal
    ha despertado preocupación
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    por cuestiones de privacidad
    y vigilancia gubernamental.
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    Hoy, Naciones Unidas,
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    los gobiernos nacionales,
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    y varias organizaciones sin fines de lucro
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    luchan contra el lavado de dinero,
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    pero esta práctica sigue jugando un papel
    importante en la delincuencia mundial.
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    Y las instancias más destacadas
    del lavado de dinero
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    han implicado no solo a particulares,
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    sino a las principales instituciones
    financieras y estamentos de gobierno.
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    Nadie sabe a ciencia cierta
    la cantidad de dinero
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    que se lava año a año, pero
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    algunas organizaciones estiman que son
    cientos de miles de millones de dólares.
Title:
¿Cómo funciona el lavado de dinero? - Delena D. Spann
Description:

Ver la lección completa en: http://ed.ted.com/lessons/how-does-money-laundering-work-delena-d-spann

El lavado de dinero es el término para cualquier proceso que "limpia" fondos obtenidos ilegalmente de sus orígenes criminales "sucios", permitiéndoles ser utilizados dentro de la economía legal. Y la práctica es casi tan antigua como el dinero mismo. Pero, ¿cómo funciona?
Delena D. Spann describe los entresijos del lavado de dinero.

Lección de Delena D. Spann, animación de Juan M. Urbina.
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Video Language:
English
Team:
closed TED
Project:
TED-Ed
Duration:
04:47

Spanish subtitles

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