[Script Info]
Title: 
[Events]
Format: Layer, Start, End, Style, Name, MarginL, MarginR, MarginV, Effect, Text
Dialogue: 0,0:00:00.04,0:00:05.02,Default,,0000,0000,0000,,รู้จัก “วิกฤตเครดิต” ด้วยภาพ
Dialogue: 0,0:00:09.00,0:00:10.04,Default,,0000,0000,0000,,“วิกฤตเครดิต” คืออะไร?
Dialogue: 0,0:00:10.07,0:00:17.00,Default,,0000,0000,0000,,มันคือความเหลวแหลกของภาคการเงินทั่วโลก เต็มไปด้วยคำที่คุณไม่เคยได้ยินอย่าง “สินเชื่อที่อยู่อาศัยซับไพรม์”
Dialogue: 0,0:00:17.01,0:00:23.02,Default,,0000,0000,0000,,“หลักทรัพย์อิงสินเชื่อที่อยู่อาศัย หรือ ซีดีโอ” “ตลาดสินเชื่อแช่แข็ง” และ “ประกันผิดนัดชำระหนี้ หรือ ซีดีเอส”
Dialogue: 0,0:00:23.03,0:00:26.02,Default,,0000,0000,0000,,ใครถูกกระทบบ้างล่ะ? ทุกคนเลย
Dialogue: 0,0:00:26.03,0:00:28.08,Default,,0000,0000,0000,,มันเกิดขึ้นอย่างไร มาดูกัน
Dialogue: 0,0:00:28.09,0:00:31.08,Default,,0000,0000,0000,,วิกฤตซับไพรม์ชักจูงคนสองกลุ่มให้มาเจอกัน
Dialogue: 0,0:00:31.10,0:00:33.10,Default,,0000,0000,0000,,เจ้าของบ้าน กับนักลงทุน
Dialogue: 0,0:00:34.01,0:00:39.03,Default,,0000,0000,0000,,เจ้าของบ้านผ่อนสินเชื่อที่อยู่อาศัย นักลงทุนก็เอาเงินมา
Dialogue: 0,0:00:39.04,0:00:44.07,Default,,0000,0000,0000,,สิ่งที่อยู่ใต้สินเชื่อที่อยู่อาศัยก็คือบ้าน ส่วนสิ่งที่อยู่เบื้องหลังเงินทุนก็คือสถาบันใหญ่ๆ
Dialogue: 0,0:00:44.08,0:00:50.04,Default,,0000,0000,0000,,อย่างเช่นกองทุนบำนาญ บริษัทประกัน กองทุนความมั่งคั่งแห่งชาติ กองทุนรวม และอื่นๆ
Dialogue: 0,0:00:50.05,0:00:57.04,Default,,0000,0000,0000,,สองกลุ่มนี้มาเจอกันผ่านระบบการเงิน – กลุ่มธนาคารและนายหน้าค้าหลักทรัพย์ที่เราเรียกว่า ภาคการเงิน
Dialogue: 0,0:00:57.03,0:01:04.05,Default,,0000,0000,0000,,อาจดูไม่เหมือน แต่ธนาคารเหล่านี้ใกล้ชิดกับบ้านเรือนกว่าที่เราคิด
Dialogue: 0,0:01:04.06,0:01:07.03,Default,,0000,0000,0000,,เพื่อความเข้าใจ มาเริ่มกันที่จุดตั้งต้นดีกว่า
Dialogue: 0,0:01:07.04,0:01:11.07,Default,,0000,0000,0000,,หลายปีก่อน นักลงทุนนั่งทับเงินมหาศาล
Dialogue: 0,0:01:11.08,0:01:15.02,Default,,0000,0000,0000,,มองหาโอกาสการลงทุนดีๆ จะได้มีเงินมากขึ้น
Dialogue: 0,0:01:15.04,0:01:22.01,Default,,0000,0000,0000,,ปกติพวกเขาไปที่ธนาคารกลาง ซื้อพันธบัตรรัฐบาล ซึ่งเชื่อกันว่าเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยที่สุด
Dialogue: 0,0:01:22.02,0:01:26.06,Default,,0000,0000,0000,,แต่หลังจากที่ฟองสบู่ดอทคอมแตก เกิดโศกนาฏกรรม 9/11
Dialogue: 0,0:01:26.07,0:01:33.08,Default,,0000,0000,0000,,อลัน กรีนสแปน ประธานธนาคารกลาง ก็ลดดอกเบี้ยลงเหลือแค่ร้อยละ 1 เพื่อพยุงเศรษฐกิจ
Dialogue: 0,0:01:33.09,0:01:39.07,Default,,0000,0000,0000,,ร้อยละ 1 นี่ถือว่าเป็นผลตอบแทนการลงทุนที่ต่ำมาก นักลงทุนเลยไม่เอา
Dialogue: 0,0:01:39.08,0:01:46.05,Default,,0000,0000,0000,,แต่ในแง่บวก มันแปลว่าธนาคารกู้เงินจากธนาคารกลางได้ในอัตราดอกเบี้ยร้อยละ 1 เท่านั้นเอง
Dialogue: 0,0:01:46.08,0:01:51.06,Default,,0000,0000,0000,,นอกจากนั้นยังมีเงินไหลเข้าจากญี่ปุ่น จีน ตะวันออกกลาง
Dialogue: 0,0:01:51.07,0:01:54.03,Default,,0000,0000,0000,,มีเงินเหลือเฟือให้กู้
Dialogue: 0,0:01:54.03,0:02:00.06,Default,,0000,0000,0000,,ทำให้ธนาคารกู้เงินง่ายมาก พวกเขาก็เลยรีบ.... กู้เงินมาลงทุน
Dialogue: 0,0:02:01.04,0:02:07.00,Default,,0000,0000,0000,,การกู้เงินมาลงทุน คือการกู้เงินมาทำให้ผลลัพธ์ทวีคูณ
Dialogue: 0,0:02:07.06,0:02:15.08,Default,,0000,0000,0000,,มันทำงานอย่างนี้: ในดีลปกติ คนที่มีเงิน $10,000 ซื้อกล่องในราคา $10,000
Dialogue: 0,0:02:16.02,0:02:20.00,Default,,0000,0000,0000,,แล้วเอาไปขายคนอื่นในราคา $11,000
Dialogue: 0,0:02:22.04,0:02:25.05,Default,,0000,0000,0000,,ทำกำไร $1,000 ไม่เลวเลย
Dialogue: 0,0:02:25.06,0:02:33.08,Default,,0000,0000,0000,,แต่ถ้าเป็นการใช้เงินกู้มาลงทุน คนที่มี $10,000 จะไปกู้เงินมาอีก 990,000 เหรียญสหรัฐ
Dialogue: 0,0:02:37.03,0:02:40.04,Default,,0000,0000,0000,,ทำให้เขามีเงินในมือ $1,000,000
Dialogue: 0,0:02:40.08,0:02:47.00,Default,,0000,0000,0000,,เสร็จแล้วก็เอา $1,000,000 ไปซื้อกล่องมา 100 กล่อง
Dialogue: 0,0:02:47.06,0:02:53.02,Default,,0000,0000,0000,,ขายให้คนอื่นในราคา $1,100,000
Dialogue: 0,0:02:55.09,0:03:01.08,Default,,0000,0000,0000,,เสร็จแล้วก็จ่ายคืนเงินกู้ $990,000 บวกดอกเบี้ยอีก $10,000
Dialogue: 0,0:03:02.02,0:03:09.06,Default,,0000,0000,0000,,ดังนั้นจากเงินตัวเอง $10,000 เขาได้กำไรถึง $90,000 เทียบกับกำไร $1,000 ของคนที่ไม่ได้กู้มาลงทุน
Dialogue: 0,0:03:09.07,0:03:16.00,Default,,0000,0000,0000,,การกู้เงินมาลงทุนแปลงดีลโอเคให้เป็นดีลเจ๋งมาก นี่เป็นวิธีหากำไรหลักของธนาคาร
Dialogue: 0,0:03:16.05,0:03:24.00,Default,,0000,0000,0000,,ภาคการเงินเลยไปกู้เงินมหาศาลมาทำดีเจ๋งมาก แล้วก็ร่ำรวยมหาศาล
Dialogue: 0,0:03:25.01,0:03:26.08,Default,,0000,0000,0000,,แล้วก็ใช้หนี้
Dialogue: 0,0:03:28.07,0:03:34.01,Default,,0000,0000,0000,,นักลงทุนเห็นภาพแบบนี้ อยากมีเอี่ยวด้วย ภาคการเงินเลยปิ๊งไอเดีย
Dialogue: 0,0:03:34.04,0:03:40.05,Default,,0000,0000,0000,,เชื่อมนักลงทุนกับเจ้าของบ้านผ่านสินเชื่อที่อยู่อาศัยได้
Dialogue: 0,0:03:43.05,0:03:45.00,Default,,0000,0000,0000,,มันทำงานแบบนี้
Dialogue: 0,0:03:45.03,0:03:51.05,Default,,0000,0000,0000,,ครอบครัวอยากได้บ้าน ออมเงินพอจ่ายเงินดาวน์ แล้วไปติดต่อนายหน้าขายบ้าน
Dialogue: 0,0:03:51.06,0:03:57.03,Default,,0000,0000,0000,,นายหน้าแนะนำครอบครัวให้กับธนาคาร ธนาคารปล่อยสินเชื่อที่อยู่อาศัยให้
Dialogue: 0,0:03:57.04,0:03:59.07,Default,,0000,0000,0000,,นายหน้าได้ค่านายหน้างามๆ
Dialogue: 0,0:04:00.03,0:04:03.08,Default,,0000,0000,0000,,ครอบครัวนี้ซื้อบ้าน กลายเป็นเจ้าของบ้าน
Dialogue: 0,0:04:03.10,0:04:10.09,Default,,0000,0000,0000,,ดีกับพวกเขามาก เพราะราคาบ้านมีแต่ขึ้นไม่เคยลงเท่าที่เคยเห็น ทุกอย่างลงตัวสวยงาม
Dialogue: 0,0:04:11.06,0:04:16.04,Default,,0000,0000,0000,,วันหนึ่ง เจ้าหนี้ได้รับโทรศัพท์จากวาณิชธนกรที่อยากซื้อสินเชื่อที่อยู่อาศัย
Dialogue: 0,0:04:16.06,0:04:19.08,Default,,0000,0000,0000,,เจ้าหนี้ขายให้แลกกับค่าธรรมเนียมงามๆ
Dialogue: 0,0:04:20.08,0:04:27.02,Default,,0000,0000,0000,,เสร็จแล้ววาณิชธนกรก็ไปยืมเงินมาหลายล้านเหรียญ ซื้อสินเชื่อที่อยู่อาศัยมาอีกหลายพันสัญญา
Dialogue: 0,0:04:27.03,0:04:29.09,Default,,0000,0000,0000,,แล้วใส่มันลงไปในกล่องสวยๆ
Dialogue: 0,0:04:30.00,0:04:35.07,Default,,0000,0000,0000,,นั่นแปลว่าทุกเดือนเขาจะได้เงินค่างวดจากเจ้าของบ้าน ซึ่งเป็นลูกหนี้สินเชื่อทั้งหมดที่อยู่ในกล่อง
Dialogue: 0,0:04:37.02,0:04:41.08,Default,,0000,0000,0000,,เขาสั่งให้พ่อมดการเงินมาเสกคาถา
Dialogue: 0,0:04:42.02,0:04:45.04,Default,,0000,0000,0000,,คือหั่นมันออกเป็นเสี้ยวๆ
Dialogue: 0,0:04:45.08,0:04:49.02,Default,,0000,0000,0000,,"ปลอดภัย โอเค กับ เสี่ยงสูง"
Dialogue: 0,0:04:49.03,0:04:56.07,Default,,0000,0000,0000,,พวกเขาอัดเสี้ยวต่างๆ เข้าไปในกล่องใหม่ เรียกมันว่า หลักทรัพย์อิงสินเชื่อที่อยู่อาศัย หรือ ซีดีโอ
Dialogue: 0,0:04:56.08,0:05:00.02,Default,,0000,0000,0000,,ซีอีโอทำงานเหมือนถาดสามชั้นที่เรียงกันเป็นทอด
Dialogue: 0,0:05:00.08,0:05:08.02,Default,,0000,0000,0000,,พอเงินไหลเข้า ถาดบนสุดจะเต็มก่อน แล้วค่อยล้นออกมาใส่ถาดที่สอง อะไรก็ตามที่ยังเหลือจะไหลไปใบสุดท้าย
Dialogue: 0,0:05:08.05,0:05:11.07,Default,,0000,0000,0000,,เงินไหลมาจากเงินค่างวด จากเจ้าของบ้านที่ผ่อนสินเชื่อ
Dialogue: 0,0:05:12.01,0:05:15.06,Default,,0000,0000,0000,,ถ้าเจ้าของบ้านผ่อนไม่ได้ ผิดนัดชำระหนี้
Dialogue: 0,0:05:15.08,0:05:19.02,Default,,0000,0000,0000,,เงินก็ไหลเข้าน้อยลง ถาดใบล่างสุดอาจไม่เต็ม
Dialogue: 0,0:05:19.06,0:05:23.10,Default,,0000,0000,0000,,แปลว่าถาดใบล่างสุดเสี่ยงสูงกว่า ถาดใบบนสุดปลอดภัยกว่า
Dialogue: 0,0:05:24.01,0:05:26.05,Default,,0000,0000,0000,,ถาดใบล่างสุดได้รับค่าตอบแทนความเสี่ยงที่สูงกว่า
Dialogue: 0,0:05:26.06,0:05:33.05,Default,,0000,0000,0000,,ด้วยการได้ผลตอบแทนดีกว่าถาดใบบนสุด ซึ่งได้ผลตอบแทนน้อยกว่าแต่ก็ยังดูดี
Dialogue: 0,0:05:33.06,0:05:40.07,Default,,0000,0000,0000,,ธนาคารทำให้ถาดบนสุดปลอดภัยกว่านั้นอีกด้วยการขายประกันการผิดนัดชำระหนี้ให้ เรียกว่า ซีดีเอส
Dialogue: 0,0:05:41.01,0:05:49.03,Default,,0000,0000,0000,,ธนาคารทำแบบนี้เพื่อให้สถาบันจัดอันดับเครดิตแปะป้ายถาดบนสุดว่า การลงทุนที่ปลอดภัย คืออันดับ AAA
Dialogue: 0,0:05:49.04,0:05:51.07,Default,,0000,0000,0000,,ซึ่งเป็นระดับการลงทุนที่ปลอดภัยที่สุด
Dialogue: 0,0:05:52.02,0:05:57.07,Default,,0000,0000,0000,,ถาดใบกลาง เสี้ยวโอเค ได้อันดับ BBB ซึ่งก็ยังโอเคอยู่ พวกเขาไม่เสียเวลาจัดอันดับถาดใบล่างสุด
Dialogue: 0,0:05:58.02,0:06:06.05,Default,,0000,0000,0000,,อันดับ AAA ทำให้วาณิชธนกรสามารถขายเสี้ยวปลอดภัยให้กับนักลงทุนที่อยากได้แต่การลงทุนที่ปลอดภัย
Dialogue: 0,0:06:07.00,0:06:13.10,Default,,0000,0000,0000,,เขาขายเสี้ยว "โอเค" ให้กับธนาคารอื่น และขายเสี้ยวเสี้ยงสูงให้กับกองทุนเฮดจ์ฟันด์และคนอื่นที่อยากเสี่ยง
Dialogue: 0,0:06:14.01,0:06:17.03,Default,,0000,0000,0000,,วาณิชธนกรทำเงินได้หลายล้าน
Dialogue: 0,0:06:18.02,0:06:20.09,Default,,0000,0000,0000,,แล้วก็จ่ายหนี้คืน
Dialogue: 0,0:06:21.03,0:06:27.02,Default,,0000,0000,0000,,สุดท้ายนักลงทุนก็พบการลงทุนที่ดี ดีกว่าพันธบัตรรัฐบาล 1% มาก
Dialogue: 0,0:06:27.04,0:06:30.07,Default,,0000,0000,0000,,พวกเขาดีใจมากจนอยากได้เสี้ยวซีดีโออีก
Dialogue: 0,0:06:30.10,0:06:35.01,Default,,0000,0000,0000,,วาณิชธนกรจึงโทรฯ หาเจ้าหนี้ บอกว่าอยากได้สินเชื่อที่อยู่อาศัยอีก
Dialogue: 0,0:06:35.02,0:06:38.05,Default,,0000,0000,0000,,เจ้าหนี้โทรหานายหน้า บอกให้หาเจ้าของบ้านมาอีก
Dialogue: 0,0:06:39.00,0:06:41.03,Default,,0000,0000,0000,,แต่นายหน้าหาเจ้าของบ้านไม่เจอแล้ว
Dialogue: 0,0:06:41.06,0:06:45.04,Default,,0000,0000,0000,,ทุกคนที่ผ่านเกณฑ์สินเชื่อตอนนี้มีบ้านกันหมดแล้ว
Dialogue: 0,0:06:45.08,0:06:47.03,Default,,0000,0000,0000,,แต่พวกเขามีไอเดีย
Dialogue: 0,0:06:51.09,0:06:58.09,Default,,0000,0000,0000,,พอเจ้าของบ้านผิดนัดชำระหนี้ เจ้าหนี้ก็ยึดบ้าน แต่บ้านนั้นราคาสูงขึ้นตลอด
Dialogue: 0,0:06:59.03,0:07:01.09,Default,,0000,0000,0000,,ในเมื่อเจ้าหนี้ขายบ้านได้คุ้มยอดสินเชื่อที่หายไป
Dialogue: 0,0:07:02.00,0:07:07.06,Default,,0000,0000,0000,,พวกเขาจึงเพิ่มความเสี่ยงให้กับสินเชื่อใหม่ๆ ได้ เริ่มจากบอกให้คนไม่ต้องดาวน์
Dialogue: 0,0:07:07.08,0:07:10.06,Default,,0000,0000,0000,,ไม่ต้องพิสูจน์ว่ามีรายได้ ไม่ต้องมีเอกสารอะไรเลย!
Dialogue: 0,0:07:11.00,0:07:13.00,Default,,0000,0000,0000,,นั่นคือสิ่งที่พวกเขาทำ
Dialogue: 0,0:07:13.04,0:07:18.06,Default,,0000,0000,0000,,แทนที่จะปล่อยสินเชื่อให้กับเจ้าของบ้านที่รับผิดชอบ เรียกว่า สินเชื่อที่อยู่อาศัยสำหรับลูกค้าชั้นดี (prime)
Dialogue: 0,0:07:18.09,0:07:23.00,Default,,0000,0000,0000,,พวกเขาก็เริ่มปล่อยให้กับคนที่ เอ่อ ไม่ค่อยรับผิดชอบเท่าไร
Dialogue: 0,0:07:23.02,0:07:25.09,Default,,0000,0000,0000,,นั่นคือสินเชื่อซับไพรม์ (subprime)
Dialogue: 0,0:07:26.06,0:07:28.09,Default,,0000,0000,0000,,นั่นคือจุดเปลี่ยน
Dialogue: 0,0:07:31.08,0:07:37.08,Default,,0000,0000,0000,,เหมือนกับทุกครั้ง นายหน้าสินเชื่อเชื่อมครอบครัวให้กับเจ้าหนี้
Dialogue: 0,0:07:37.10,0:07:39.03,Default,,0000,0000,0000,,ได้ค่านายหน้าไป
Dialogue: 0,0:07:39.04,0:07:41.08,Default,,0000,0000,0000,,ครอบครัวซื้อบ้านหลังใหญ่
Dialogue: 0,0:07:42.01,0:07:45.00,Default,,0000,0000,0000,,เจ้าหนี้ขายสินเชื่อที่อยู่อาศัยต่อไปให้กับวาณิชธนกร
Dialogue: 0,0:07:47.02,0:07:49.06,Default,,0000,0000,0000,,ซึ่งแปลงมันเป็นซีดีโอ
Dialogue: 0,0:07:50.06,0:07:53.06,Default,,0000,0000,0000,,แล้วก็เอาเสี้ยวต่างๆ ไปขายให้นักลงทุนและคนอื่น
Dialogue: 0,0:07:53.07,0:07:58.06,Default,,0000,0000,0000,,ดีลนี้เจ๋งสำหรับทุกคน พวกเขาร่ำรวยกันถ้วนหน้า
Dialogue: 0,0:07:59.05,0:08:04.07,Default,,0000,0000,0000,,ไม่มีใครกังวลใจ เพราะทันทีที่ขายสินเชื่อไปให้กับคนต่อไป มันก็ไม่ใช่ปัญหาของเขาแล้ว
Dialogue: 0,0:08:05.02,0:08:08.03,Default,,0000,0000,0000,,ถ้าเจ้าของบ้านเริ่มผิดนัดชำระหนี้ พวกเขาก็ไม่สน
Dialogue: 0,0:08:08.04,0:08:12.00,Default,,0000,0000,0000,,เพราะกำลังขายความเสี่ยงต่อไปอีกทอด ทำเงินได้หลายล้าน
Dialogue: 0,0:08:12.03,0:08:15.00,Default,,0000,0000,0000,,มันเหมือนเล่นเกมโมราเรียกชื่อ แต่ใช้ระเบิดเวลาแทน
Dialogue: 0,0:08:16.00,0:08:22.04,Default,,0000,0000,0000,,ไม่น่าแปลกใจ ไม่นานเจ้าของบ้านก็ผิดนัดชำระหนี้ ซึ่งตอนนี้เป็นของเจ้าหนี้ธนาคาร
Dialogue: 0,0:08:22.05,0:08:28.02,Default,,0000,0000,0000,,แปลว่าธนาคารไปยึดบ้าน เงินค่างวดหนึ่งเดือนกลายเป็นบ้าน
Dialogue: 0,0:08:28.03,0:08:31.02,Default,,0000,0000,0000,,เรื่องกล้วยๆ เขาเอาบ้านไปขาย
Dialogue: 0,0:08:33.02,0:08:37.03,Default,,0000,0000,0000,,แต่เงินค่างวดกลายเป็นบ้านมากขึ้นเรื่อยๆ
Dialogue: 0,0:08:39.10,0:08:46.01,Default,,0000,0000,0000,,ตอนนี้ในตลาดมีบ้านประกาศขายมากมาย มีอุปทานมากกว่าอุปสงค์
Dialogue: 0,0:08:46.03,0:08:50.09,Default,,0000,0000,0000,,ราคาบ้านก็ไม่พุ่งสูงอีกแล้ว ที่จริงมันดิ่งเหวเลย
Dialogue: 0,0:08:52.04,0:08:57.03,Default,,0000,0000,0000,,ทำให้เกิดปัญหาที่น่าสนใจสำหรับเจ้าของบ้านที่ยังผ่อนอยู่
Dialogue: 0,0:08:57.06,0:09:03.01,Default,,0000,0000,0000,,พอบ้านในละแวกของเขาทยอยถูกประกาศขายไปทีละหลัง มูลค่าบ้านของพวกเขาก็ลดลง
Dialogue: 0,0:09:03.02,0:09:08.00,Default,,0000,0000,0000,,พวกเขาเริ่มข้องใจว่าผ่อนสินเชื่อ $300,000 อยู่ทำไม
Dialogue: 0,0:09:08.02,0:09:12.04,Default,,0000,0000,0000,,ในเมื่อตอนนี้บ้านมีมูลค่า $90,000 เท่านั้นเอง
Dialogue: 0,0:09:12.05,0:09:17.04,Default,,0000,0000,0000,,พวกเขาตัดสินใจว่าไม่คุ้มที่จะผ่อนต่อ แม้ว่าจะมีกำลังผ่อน
Dialogue: 0,0:09:17.06,0:09:22.08,Default,,0000,0000,0000,,พวกเขาเดินหนีออกจากบ้าน กระแสอัตราการผิดนัดพุ่งทั่วประเทศ ราคาดิ่งเหว
Dialogue: 0,0:09:23.04,0:09:27.08,Default,,0000,0000,0000,,ตอนนี้วาณิชธนกรเท่ากับถือกล่องที่เต็มไปด้วยบ้านไร้ค่า
Dialogue: 0,0:09:27.10,0:09:35.05,Default,,0000,0000,0000,,เขาโทรฯ หาเพื่อนนักลงทุน พยายามขายซีดีโอ แต่นักลงทุนไม่โง่ บอกว่าไม่เอาแล้ว ขอบคุณ
Dialogue: 0,0:09:35.06,0:09:39.07,Default,,0000,0000,0000,,เขารู้ดีว่าเงินหยุดไหล ไม่มีแม้แต่หนึ่งหยด
Dialogue: 0,0:09:39.08,0:09:43.09,Default,,0000,0000,0000,,วาณิชธนกรพยายามขายให้ทุกคน แต่ไม่มีใครอยากซื้อระเบิดเวลา
Dialogue: 0,0:09:44.03,0:09:49.07,Default,,0000,0000,0000,,เขากำลังประสาทกินเพราะกู้เงินมาหลายล้าน บางทีหลายพันล้าน เพื่อมาซื้อระเบิดเวลา
Dialogue: 0,0:09:49.08,0:09:54.09,Default,,0000,0000,0000,,ตอนนี้เขาชำระหนี้ไม่ได้ ไม่ว่าจะพยายามอย่างไรก็กำจัดระเบิดนี่ไม่ได้
Dialogue: 0,0:09:57.02,0:09:58.10,Default,,0000,0000,0000,,แต่เขาไม่ใช่คนเดียว
Dialogue: 0,0:09:59.09,0:10:03.08,Default,,0000,0000,0000,,นักลงทุนที่ซื้อระเบิดเวลาไปแล้วหลายพันลูก
Dialogue: 0,0:10:04.07,0:10:11.03,Default,,0000,0000,0000,,เจ้าหนี้พยายามขายสินเชื่อที่อยู่อาศัย แต่วาณิชธนกรไม่เอา นายหน้าก็ตกงาน
Dialogue: 0,0:10:11.09,0:10:16.10,Default,,0000,0000,0000,,ระบบการเงินทั้งระบบถูกแช่แข็ง ทุกอย่างดับมืด...
Dialogue: 0,0:10:22.01,0:10:24.04,Default,,0000,0000,0000,,ทุกคนเริ่มล้มละลาย
Dialogue: 0,0:10:27.06,0:10:28.09,Default,,0000,0000,0000,,แต่ยังไม่จบ
Dialogue: 0,0:10:29.00,0:10:35.04,Default,,0000,0000,0000,,นักลงทุนโทรฯ บอกเจ้าของบ้านว่า ที่เขาลงทุนไปน่ะไร้ค่า
Dialogue: 0,0:10:35.07,0:10:39.07,Default,,0000,0000,0000,,คุณคงเริ่มเห็นแล้วว่าวิกฤตนี้ไหลเป็นวงจรอุบาทว์อย่างไร
Dialogue: 0,0:10:40.09,0:10:43.08,Default,,0000,0000,0000,,ขอต้อนรับสู่วิกฤตเครดิต