Là một trong những trùm xã hội đen 
khét tiếng nhất lịch sử,

Al Capone điều hành một đế chế tội phạm 
có tổ chức khổng lồ và cực kì có lãi

Khi hắn cuối cùng bị đưa ra tòa,

hắn chỉ bị kết tội trốn thuế.

Khoản tiền chừng 100 triệu đôla một năm,

tương đương với 1,4 tỉ đôla 
theo thời giá hiện nay,

mà Capone kiếm được từ cờ bạc trái phép,

buôn rượu lậu,

mại dâm,

và tống tiền,

có thể làm bằng chứng cho tội ác của hắn;

nhưng người ta lại không 
tìm ra được số tiền đó.

Capone và đồng bọn đã giấu tiền bằng cách
đầu tư vào các cơ sở kinh doanh

vốn không thể xác định 
chính xác chủ nhân thực sự,

giống như những máy giặt tiền.

Thực tế là những chiếc máy giặt một phần
giải thích tên gọi của hoạt động này,

rửa tiền.

Rửa tiền trở thành 
thuật ngữ chỉ bất kì quá trình

hợp pháp hóa những khoản thu 
phi pháp có nguồn gốc tội phạm,

qua đó cho phép lượng tiền này 
được sử dụng trong nền kinh tế hợp pháp.

Nhưng Capone không phải 
người đầu tiên rửa tiền.

Trên thực tế, thủ đoạn này 
xuất hiện cùng lúc với tiền.

Các thương nhân giấu của cải 
khỏi đám người thu thuế,

còn hải tặc thì cố bán chiến lợi phẩm 
của họ mà không gây tò mò

về việc làm sao họ có được nó.

Với sự xuất hiện gần đây của tiền tệ ảo,

dịch vụ ngân hàng ở nước ngoài,

web ngầm,

và thị trường toàn cầu,

các mánh lới rửa tiền đã 
trở nên tinh vi hơn rất nhiều.

Dù có sự khác biệt lớn giữa 
các hình thức rửa tiền hiện đại,

hầu hết các hình thức này 
đều trải qua ba giai đoạn:

sắp xếp,

phân tán,

và tích tụ.

Sắp xếp là lúc tiền thu vào trái phép 
được chuyển thành tài sản

có vẻ hợp pháp.

Điều này được thực hiện 
bằng việc gửi tiền vào tài khoản

đứng tên bởi một tập đoàn giấu tên 
hay một người chuyên môi giới.

Đây là giai đoạn mà những 
tên tội phạm thường dễ bị phát hiện,

vì chúng chuyển một lượng tiền 
khổng lồ vào hệ thống tài chính

dường như rất đột ngột.

Giai đoạn hai, phân tán, bao gồm 
sử dụng nhiều giao dịch

để che giấu nguồn gốc khoản tiền,

có thể bằng cách sang nhượng 
giữa nhiều tài khoản,

hay mua tài sản có thể mua bán được,

như ô tô đắt tiền,

đồ nghệ thuật,

và bất động sản.

Các sòng bạc, nơi những lượng tiền 
đổi chủ liên tục từng giây,

cũng là một địa điểm phân tán thích hợp.

Một kẻ rửa tiền có thể có 
khoản tiền dư đánh bạc xuất hiện

ở các chi nhánh của 
sòng bạc ở các nước khác,

hay móc nối với nhân viên sòng bạc 
để thao túng trò chơi.

Giai đoạn cuối, tích tụ, cho phép 
tiền sạch trở lại nền kinh tế chính thống

và làm lợi cho tên tội phạm ban đầu.

Chúng có thể đầu tư vào 
một công ti hợp pháp,

tự nhận chi trả tiền 
bằng cách tạo hóa đơn giả,

hay thậm chí thành lập 
một hội từ thiện ma

mà những kẻ này có chân 
trong ban giám đốc

với mức lương kếch xù.

Tội rửa tiền

vẫn không được chính thức công nhận là 
tội liên bang ở Hoa Kì cho đến năm 1986;

trước thời điểm đó, chính phủ phải 
truy tố với một tội danh có liên quan,

như tội trốn thuế.

Từ năm 1986, chính phủ có thể tịch thu 
tài sản đơn giản bằng cách chỉ ra rằng

đã diễn ra sự che đậy,

vốn tạo hiệu ứng tích cực trong việc 
truy tố các tổ chức tội phạm lớn,

như các tay buôn ma túy.

Tuy nhiên, việc thay đổi luật pháp đã 
làm dấy lên những lo ngại

về quyền riêng tư và 
sự giám sát của chính phủ.

Ngày nay, Liên Hợp Quốc,

chính phủ các nước,

và nhiều tổ chức phi lợi nhuận

đều đấu tranh với rửa tiền;

song thủ đoạn này tiếp tục đóng vai trò 
chủ đạo đối với tội phạm toàn cầu.

Những vụ án rửa tiền động trời nhất

có liên quan đến không chỉ những cá nhân,

mà còn các tổ chức tài chính lớn 
và các quan chức chính phủ cấp cao.

Không ai biết chắc chắn tổng số tiền

được rửa mỗi năm là bao nhiêu;

nhưng theo ước tính của một vài tổ chức, 
số tiền đó lên đến hàng trăm tỉ đôla.