WEBVTT

00:00:10.903 --> 00:00:13.984
Unul dintre cei mai notorii
gangsteri din istorie,

00:00:13.984 --> 00:00:19.928
Al Capone a condus un imperiu 
vast și profitabil de crimă organizată.

00:00:19.928 --> 00:00:21.738
Dar când a fost într-un final judecat,

00:00:21.738 --> 00:00:26.363
a putut fi acuzat
doar de evaziune fiscală.

00:00:26.363 --> 00:00:28.914
Cei aproximativ 100 de milioane
de dolari anuali,

00:00:28.914 --> 00:00:32.198
adică 1,4 miliarde în banii actuali,

00:00:32.198 --> 00:00:34.897
pe care Capone i-a câștigat 
din jocuri de noroc ilegale,

00:00:34.897 --> 00:00:35.898
contrabandă,

00:00:35.898 --> 00:00:37.045
bordeluri,

00:00:37.045 --> 00:00:38.412
şi şantajare,

00:00:38.412 --> 00:00:41.317
ar fi putut servit drept dovezi
pentru infracțiunile sale.

00:00:41.317 --> 00:00:44.985
Dar banii nu au putut fi găsiți.

00:00:44.985 --> 00:00:49.265
Capone și asociații lui i-au ascuns
în investiții în diverse afaceri

00:00:49.265 --> 00:00:52.736
ai căror proprietari
nu au putut fi dovediți,

00:00:52.736 --> 00:00:55.474
cum ar fi spălătoriile
unde se plătea doar în numerar.

00:00:55.474 --> 00:01:00.605
De fapt, aceste spălătorii stau
la originea numelui acestei activități,

00:01:00.605 --> 00:01:02.995
spălare de bani.

00:01:02.995 --> 00:01:06.235
Spălarea de bani a devenit
termenul oricărui proces

00:01:06.235 --> 00:01:12.185
care curăță fondurile obținute ilegal 
de originea lor penală,

00:01:12.185 --> 00:01:16.206
permițându-le să fie folosite
în economia legală.

00:01:16.516 --> 00:01:20.375
Dar Capone nu a fost primul
care a spălat bani.

00:01:20.375 --> 00:01:24.606
De fapt, această practică 
este la fel de veche precum banii.

00:01:24.606 --> 00:01:27.536
Negustorii își ascundeau bogățiile
de colectorii de taxe,

00:01:27.536 --> 00:01:31.746
și pirații urmăreau să-și vândă
bunurile fără să atragă atenția

00:01:31.746 --> 00:01:33.836
asupra felului în care le-au obținut.

00:01:33.836 --> 00:01:36.096
Odată cu apariția monedelor virtuale,

00:01:36.096 --> 00:01:37.766
offshore banking-ului,

00:01:37.766 --> 00:01:39.467
darknet-ului

00:01:39.467 --> 00:01:41.136
și piețelor globale,

00:01:41.136 --> 00:01:44.607
schemele au devenit mult mai complexe.

00:01:44.607 --> 00:01:47.876
Cu toate că metodele moderne
de spălare de bani variază mult,

00:01:47.876 --> 00:01:50.836
toate au în comun trei pași:

00:01:50.836 --> 00:01:51.948
plasarea,

00:01:51.948 --> 00:01:53.138
stratificarea,

00:01:53.138 --> 00:01:54.866
și integrarea.

00:01:55.486 --> 00:02:00.337
Plasarea înseamnă transformarea
banilor ilegali în bunuri

00:02:00.337 --> 00:02:02.366
care par legale.

00:02:02.366 --> 00:02:05.656
De obicei acest lucru e făcut
depozitând bani într-un cont bancar

00:02:05.656 --> 00:02:11.127
al unei corporații necunoscute
sau al unui intermediar profesionist.

00:02:11.127 --> 00:02:15.400
În această etapă,
infractorii sunt cel mai ușor de detectat

00:02:15.400 --> 00:02:18.967
deoarece introduc averi masive
în sistemul financiar

00:02:18.967 --> 00:02:21.229
aparent de nicăieri.

00:02:21.899 --> 00:02:26.278
Al doilea pas, stratificarea,
implică folosirea tranzacțiilor multiple

00:02:26.278 --> 00:02:30.067
pentru a distanța banii de originea lor.

00:02:30.067 --> 00:02:33.127
Poate fi sub formă
de transferuri între multiple conturi

00:02:33.127 --> 00:02:35.758
sau prin cumpărarea de proprietăți,

00:02:35.758 --> 00:02:37.428
precum mașini scumpe,

00:02:37.428 --> 00:02:38.303
obiecte de artă

00:02:38.303 --> 00:02:39.917
și imobile.

00:02:39.917 --> 00:02:43.780
Cazinourile, unde mari sume de bani
sunt transferate în fiecare secundă,

00:02:43.780 --> 00:02:47.208
sunt foarte populare pentru stratificare.

00:02:47.208 --> 00:02:50.609
Pentru spălarea banilor pot folosi

00:02:50.609 --> 00:02:53.960
o sucursală a cazinoului din altă țară,

00:02:53.960 --> 00:02:57.709
sau pot lucra cu angajații
folosind pariuri trucate.

00:02:57.709 --> 00:03:03.260
Ultimul pas, integrarea, permite banilor
spălați să reintre în economia standard

00:03:03.260 --> 00:03:06.059
și să ajungă înapoi la infractor.

00:03:06.059 --> 00:03:08.669
Ei i-ar putea investi
într-o afacere legală

00:03:08.669 --> 00:03:11.309
generând plăți prin facturi false,

00:03:11.309 --> 00:03:13.950
sau chiar înființând
o instituție filantropică falsă,

00:03:13.950 --> 00:03:16.490
infiltrându-se în consiliul directorilor

00:03:16.490 --> 00:03:19.370
pe un salariu imens.

00:03:19.370 --> 00:03:20.689
Spălarea de bani

00:03:20.689 --> 00:03:26.950
nu a fost recunoscută oficial drept
infracțiune în Statele Unite până în 1986.

00:03:26.950 --> 00:03:30.730
Până atunci, guvernul trebuia să pună
sub urmărire o infracțiune asociată,

00:03:30.730 --> 00:03:32.670
cum ar fi evaziunea fiscală.

00:03:33.330 --> 00:03:37.840
Din 1986, se putea confisca averea
doar demonstrând

00:03:37.840 --> 00:03:40.530
că au fost ascunși bani,

00:03:40.530 --> 00:03:43.400
ceea ce a avut un efect pozitiv
asupra trimiterii în judecată

00:03:43.400 --> 00:03:44.890
a multor infracțiuni severe,

00:03:44.890 --> 00:03:46.880
precum traficul de droguri.

00:03:46.880 --> 00:03:49.901
Dar schimbarea legislativă 
a cauzat îngrijorări

00:03:49.901 --> 00:03:53.931
privind intimitatea
și supravegherea statului.

00:03:53.931 --> 00:03:55.832
Astăzi, Națiunile Unite,

00:03:55.852 --> 00:03:57.411
guvernele naționale

00:03:57.411 --> 00:03:59.102
și multiple organizații non-profit

00:03:59.102 --> 00:04:00.932
luptă împotriva spălării de bani,

00:04:00.932 --> 00:04:06.031
dar această practică continuă să joace
un rol important în infracțiunile globale.

00:04:06.031 --> 00:04:08.816
Și cele mai importante cazuri
de spălare de bani

00:04:08.816 --> 00:04:11.803
nu au implicat doar simple persoane,

00:04:11.803 --> 00:04:17.207
dar și instituții financiare importante
și oficiali guvernamentali.

00:04:17.207 --> 00:04:20.102
Nimeni nu știe cu siguranță
cantitatea totală de bani

00:04:20.102 --> 00:04:22.833
ce e spălată în fiecare an,

00:04:22.833 --> 00:04:29.736
dar unele organizații estimează că e vorba
de sute de miliarde de dolari.