0:00:10.903,0:00:13.984
Unul dintre cei mai notorii[br]gangsteri din istorie,

0:00:13.984,0:00:19.928
Al Capone a condus un imperiu [br]vast și profitabil de crimă organizată.

0:00:19.928,0:00:21.738
Dar când a fost într-un final judecat,

0:00:21.738,0:00:26.363
a putut fi acuzat[br]doar de evaziune fiscală.

0:00:26.363,0:00:28.914
Cei aproximativ 100 de milioane[br]de dolari anuali,

0:00:28.914,0:00:32.198
adică 1,4 miliarde în banii actuali,

0:00:32.198,0:00:34.897
pe care Capone i-a câștigat [br]din jocuri de noroc ilegale,

0:00:34.897,0:00:35.898
contrabandă,

0:00:35.898,0:00:37.045
bordeluri,

0:00:37.045,0:00:38.412
şi şantajare,

0:00:38.412,0:00:41.317
ar fi putut servit drept dovezi[br]pentru infracțiunile sale.

0:00:41.317,0:00:44.985
Dar banii nu au putut fi găsiți.

0:00:44.985,0:00:49.265
Capone și asociații lui i-au ascuns[br]în investiții în diverse afaceri

0:00:49.265,0:00:52.736
ai căror proprietari[br]nu au putut fi dovediți,

0:00:52.736,0:00:55.474
cum ar fi spălătoriile[br]unde se plătea doar în numerar.

0:00:55.474,0:01:00.605
De fapt, aceste spălătorii stau[br]la originea numelui acestei activități,

0:01:00.605,0:01:02.995
spălare de bani.

0:01:02.995,0:01:06.235
Spălarea de bani a devenit[br]termenul oricărui proces

0:01:06.235,0:01:12.185
care curăță fondurile obținute ilegal [br]de originea lor penală,

0:01:12.185,0:01:16.206
permițându-le să fie folosite[br]în economia legală.

0:01:16.516,0:01:20.375
Dar Capone nu a fost primul[br]care a spălat bani.

0:01:20.375,0:01:24.606
De fapt, această practică [br]este la fel de veche precum banii.

0:01:24.606,0:01:27.536
Negustorii își ascundeau bogățiile[br]de colectorii de taxe,

0:01:27.536,0:01:31.746
și pirații urmăreau să-și vândă[br]bunurile fără să atragă atenția

0:01:31.746,0:01:33.836
asupra felului în care le-au obținut.

0:01:33.836,0:01:36.096
Odată cu apariția monedelor virtuale,

0:01:36.096,0:01:37.766
offshore banking-ului,

0:01:37.766,0:01:39.467
darknet-ului

0:01:39.467,0:01:41.136
și piețelor globale,

0:01:41.136,0:01:44.607
schemele au devenit mult mai complexe.

0:01:44.607,0:01:47.876
Cu toate că metodele moderne[br]de spălare de bani variază mult,

0:01:47.876,0:01:50.836
toate au în comun trei pași:

0:01:50.836,0:01:51.948
plasarea,

0:01:51.948,0:01:53.138
stratificarea,

0:01:53.138,0:01:54.866
și integrarea.

0:01:55.486,0:02:00.337
Plasarea înseamnă transformarea[br]banilor ilegali în bunuri

0:02:00.337,0:02:02.366
care par legale.

0:02:02.366,0:02:05.656
De obicei acest lucru e făcut[br]depozitând bani într-un cont bancar

0:02:05.656,0:02:11.127
al unei corporații necunoscute[br]sau al unui intermediar profesionist.

0:02:11.127,0:02:15.400
În această etapă,[br]infractorii sunt cel mai ușor de detectat

0:02:15.400,0:02:18.967
deoarece introduc averi masive[br]în sistemul financiar

0:02:18.967,0:02:21.229
aparent de nicăieri.

0:02:21.899,0:02:26.278
Al doilea pas, stratificarea,[br]implică folosirea tranzacțiilor multiple

0:02:26.278,0:02:30.067
pentru a distanța banii de originea lor.

0:02:30.067,0:02:33.127
Poate fi sub formă[br]de transferuri între multiple conturi

0:02:33.127,0:02:35.758
sau prin cumpărarea de proprietăți,

0:02:35.758,0:02:37.428
precum mașini scumpe,

0:02:37.428,0:02:38.303
obiecte de artă

0:02:38.303,0:02:39.917
și imobile.

0:02:39.917,0:02:43.780
Cazinourile, unde mari sume de bani[br]sunt transferate în fiecare secundă,

0:02:43.780,0:02:47.208
sunt foarte populare pentru stratificare.

0:02:47.208,0:02:50.609
Pentru spălarea banilor pot folosi

0:02:50.609,0:02:53.960
o sucursală a cazinoului din altă țară,

0:02:53.960,0:02:57.709
sau pot lucra cu angajații[br]folosind pariuri trucate.

0:02:57.709,0:03:03.260
Ultimul pas, integrarea, permite banilor[br]spălați să reintre în economia standard

0:03:03.260,0:03:06.059
și să ajungă înapoi la infractor.

0:03:06.059,0:03:08.669
Ei i-ar putea investi[br]într-o afacere legală

0:03:08.669,0:03:11.309
generând plăți prin facturi false,

0:03:11.309,0:03:13.950
sau chiar înființând[br]o instituție filantropică falsă,

0:03:13.950,0:03:16.490
infiltrându-se în consiliul directorilor

0:03:16.490,0:03:19.370
pe un salariu imens.

0:03:19.370,0:03:20.689
Spălarea de bani

0:03:20.689,0:03:26.950
nu a fost recunoscută oficial drept[br]infracțiune în Statele Unite până în 1986.

0:03:26.950,0:03:30.730
Până atunci, guvernul trebuia să pună[br]sub urmărire o infracțiune asociată,

0:03:30.730,0:03:32.670
cum ar fi evaziunea fiscală.

0:03:33.330,0:03:37.840
Din 1986, se putea confisca averea[br]doar demonstrând

0:03:37.840,0:03:40.530
că au fost ascunși bani,

0:03:40.530,0:03:43.400
ceea ce a avut un efect pozitiv[br]asupra trimiterii în judecată

0:03:43.400,0:03:44.890
a multor infracțiuni severe,

0:03:44.890,0:03:46.880
precum traficul de droguri.

0:03:46.880,0:03:49.901
Dar schimbarea legislativă [br]a cauzat îngrijorări

0:03:49.901,0:03:53.931
privind intimitatea[br]și supravegherea statului.

0:03:53.931,0:03:55.832
Astăzi, Națiunile Unite,

0:03:55.852,0:03:57.411
guvernele naționale

0:03:57.411,0:03:59.102
și multiple organizații non-profit

0:03:59.102,0:04:00.932
luptă împotriva spălării de bani,

0:04:00.932,0:04:06.031
dar această practică continuă să joace[br]un rol important în infracțiunile globale.

0:04:06.031,0:04:08.816
Și cele mai importante cazuri[br]de spălare de bani

0:04:08.816,0:04:11.803
nu au implicat doar simple persoane,

0:04:11.803,0:04:17.207
dar și instituții financiare importante[br]și oficiali guvernamentali.

0:04:17.207,0:04:20.102
Nimeni nu știe cu siguranță[br]cantitatea totală de bani

0:04:20.102,0:04:22.833
ce e spălată în fiecare an,

0:04:22.833,0:04:29.736
dar unele organizații estimează că e vorba[br]de sute de miliarde de dolari.