WEBVTT 00:00:11.093 --> 00:00:13.984 L'un des gangsters les plus célèbres de l'Histoire, 00:00:13.984 --> 00:00:19.928 Al Capone, était à la tête d'un vaste et rentable empire du crime organisé. 00:00:19.928 --> 00:00:21.738 Lorsqu'il a finalement été jugé, 00:00:21.738 --> 00:00:26.363 il n'a pu être condamné que pour le seul chef d'évasion fiscale. 00:00:26.363 --> 00:00:28.604 Les 100 millions de dollars par an, 00:00:28.604 --> 00:00:32.308 équivalant aujourd'hui à 1,4 milliard, 00:00:32.308 --> 00:00:34.737 gagnés avec des jeux d'argents illégaux, 00:00:34.737 --> 00:00:35.898 de la contrebande, 00:00:35.898 --> 00:00:37.045 du proxénétisme, 00:00:37.045 --> 00:00:38.412 et de l’extorsion, 00:00:38.412 --> 00:00:41.317 auraient pu servir de preuves pour ses crimes. 00:00:41.317 --> 00:00:44.985 Mais tout cet argent était introuvable. 00:00:44.985 --> 00:00:49.265 Capone et ses associés l'avait caché en investissant dans diverses affaires 00:00:49.265 --> 00:00:52.736 dont la propriété n'a jamais pu être prouvée, 00:00:52.736 --> 00:00:55.474 comme des laveries n'acceptant que les espèces. 00:00:55.474 --> 00:01:00.605 En fait, ces laveries sont à l'origine du terme désignant cette activité, 00:01:00.605 --> 00:01:02.995 le blanchiment d'argent. 00:01:02.995 --> 00:01:06.235 Le blanchiment d'argent est devenu le terme désignant tout processus 00:01:06.235 --> 00:01:12.185 qui dissimule la source criminelle de fonds illégalement obtenus, 00:01:12.185 --> 00:01:16.516 leur permettant ainsi d'être réutilisés dans l'économie légale. 00:01:16.516 --> 00:01:20.375 Mais Capone n'était pas le premier à se livrer au blanchiment d'argent. 00:01:20.375 --> 00:01:24.066 En fait, cette pratique est aussi vieille que l'argent lui-même. 00:01:24.066 --> 00:01:27.416 Les marchands dissimulaient leur fortune aux percepteurs d'impôts, 00:01:27.416 --> 00:01:31.746 et les pirates essayaient de vendre leur butin sans attirer l'attention 00:01:31.746 --> 00:01:33.836 sur la provenance de celui-ci. 00:01:33.836 --> 00:01:36.096 Avec l'arrivée récente des monnaies virtuelles, 00:01:36.096 --> 00:01:37.766 des banques offshore, 00:01:37.766 --> 00:01:39.467 du web invisible, 00:01:39.467 --> 00:01:41.136 et des marchés mondiaux, 00:01:41.136 --> 00:01:44.607 les manœuvres frauduleuses se sont complexifiées. 00:01:44.607 --> 00:01:47.876 Bien que les méthodes modernes du blanchiment d'argent varient, 00:01:47.876 --> 00:01:50.836 la plupart suivent trois étapes de base : 00:01:50.836 --> 00:01:51.836 le placement, 00:01:51.836 --> 00:01:53.138 l'empilement, 00:01:53.138 --> 00:01:55.336 et l'intégration. 00:01:55.476 --> 00:02:00.337 Le placement est la conversion d'argent acquis illégalement en actifs 00:02:00.337 --> 00:02:02.366 à première vue légitimes. 00:02:02.366 --> 00:02:05.656 Il est souvent effectué en déposant des fonds sur le compte bancaire 00:02:05.656 --> 00:02:11.737 d'une société anonyme ou d'un intermédiaire professionnel. 00:02:11.737 --> 00:02:15.400 Cette étape est celle où les criminels sont le plus facilement détectables 00:02:15.400 --> 00:02:18.967 car ils introduisent dans le système financier des sommes énormes 00:02:18.967 --> 00:02:21.899 qui semblent sorties de nulle part. 00:02:21.899 --> 00:02:26.278 La deuxième étape, l'empilement, implique de multiples transactions 00:02:26.278 --> 00:02:30.067 pour éloigner les fonds de leur origine. 00:02:30.067 --> 00:02:33.127 Cela peut prendre la forme de virements sur une série de comptes 00:02:33.127 --> 00:02:35.758 ou l'acquisition de biens échangeables, 00:02:35.758 --> 00:02:37.428 comme des voitures coûteuses, 00:02:37.428 --> 00:02:38.303 des œuvres d'art 00:02:38.303 --> 00:02:39.917 et des biens immobiliers. 00:02:39.917 --> 00:02:43.780 Les casinos, où de grosses sommes d'argent changent de main en permanence, 00:02:43.780 --> 00:02:47.208 se prêtent également à ce procédé. 00:02:47.208 --> 00:02:50.609 Un blanchisseur peut aussi aller retirer son solde 00:02:50.609 --> 00:02:53.960 dans des établissements d'une chaîne de casinos situés à l'étranger, 00:02:53.960 --> 00:02:57.559 ou truquer les jeux avec la complicité des employés. 00:02:57.559 --> 00:03:03.260 Enfin, l'intégration réintroduit les fonds dans l'économie formelle 00:03:03.260 --> 00:03:06.059 et bénéficie ainsi aux criminels d'origine. 00:03:06.059 --> 00:03:08.669 Ils peuvent les investir dans des affaires légales 00:03:08.669 --> 00:03:11.309 et se rémunérer par l'émission de fausses factures 00:03:11.309 --> 00:03:13.950 ou même la création de fausses associations caritatives, 00:03:13.950 --> 00:03:16.490 en se plaçant eux-mêmes au conseil d'administration 00:03:16.490 --> 00:03:19.370 et en se dotant d'un salaire exorbitant. 00:03:19.370 --> 00:03:20.759 Le blanchiment d'argent 00:03:20.759 --> 00:03:26.950 n'était pas reconnu comme un crime fédéral aux États-Unis avant 1986. 00:03:26.950 --> 00:03:30.730 Le gouvernement devait passer par la poursuite d'un crime connexe, 00:03:30.730 --> 00:03:33.680 comme l'évasion fiscale. 00:03:33.680 --> 00:03:37.840 Depuis 1986, il peut confisquer un patrimoine simplement en démontrant 00:03:37.840 --> 00:03:40.610 qu'il y a eu dissimulation, 00:03:40.610 --> 00:03:44.570 ce qui a permis de poursuivre des opérations criminelles majeures 00:03:44.570 --> 00:03:46.880 comme le trafic de drogue. 00:03:46.880 --> 00:03:49.901 Cependant, un virage juridique soulève des inquiétudes 00:03:49.901 --> 00:03:53.931 sur la vie privée et la surveillance gouvernementale. 00:03:53.931 --> 00:03:55.852 Aujourd'hui, les Nations Unies, 00:03:55.852 --> 00:03:57.341 les gouvernements nationaux, 00:03:57.341 --> 00:03:58.992 et des ONG 00:03:58.992 --> 00:04:00.932 combattent le blanchiment d'argent 00:04:00.932 --> 00:04:06.031 mais cette activité garde un rôle majeur dans la criminalité à l'international. 00:04:06.031 --> 00:04:08.816 Les affaires les plus célèbres de blanchiment d'argent 00:04:08.816 --> 00:04:11.803 n'impliquent pas seulement des particuliers 00:04:11.803 --> 00:04:17.207 mais des institutions financières majeures et des haut fonctionnaires. 00:04:17.207 --> 00:04:20.102 Personne ne sait vraiment à combien 00:04:20.102 --> 00:04:22.833 s'élève exactement le blanchiment d'argent chaque année 00:04:22.835 --> 00:04:30.025 mais selon certaines ONG, il s'agit de centaines de milliards de dollars.