WEBVTT

00:00:10.823 --> 00:00:13.984
Als einer der berüchtigsten
Gangster der Geschichte

00:00:13.984 --> 00:00:19.928
leitete Al Capone ein riesiges, lukratives
Imperium des organisierten Verbrechens.

00:00:19.928 --> 00:00:21.738
Als er endlich vor Gericht kam,

00:00:21.738 --> 00:00:26.043
konnte man ihm als schwerstes Verbrechen
nur Steuerbetrug nachweisen.

00:00:26.043 --> 00:00:28.604
Die fast 100 Millionen Dollar im Jahr --

00:00:28.604 --> 00:00:32.308
1,4 Milliarden in heutiger Währung --,

00:00:32.308 --> 00:00:34.857
die Capone durch illegales Glücksspiel,

00:00:34.857 --> 00:00:38.298
Alkoholschmuggel, Bordelle 
und Erpressung verdiente,

00:00:38.298 --> 00:00:41.317
wären Beweis genug
für seine Verbrechen gewesen.

00:00:41.317 --> 00:00:44.785
Aber das Geld fand man nirgends.

00:00:44.785 --> 00:00:49.265
Capone und seine Partner versteckten es
in diversen Unternehmensanlagen,

00:00:49.265 --> 00:00:52.526
deren Inhaberschaft 
nicht zu beweisen war,

00:00:52.526 --> 00:00:55.474
wie Waschsalons, die nur Bargeld annahmen.

00:00:55.474 --> 00:01:02.765
Auch aufgrund dieser Waschsalons
nennt man die Aktivität "Geldwäsche".

00:01:02.795 --> 00:01:06.235
Geldwäsche wurde der Begriff
für jeden Vorgang,

00:01:06.235 --> 00:01:12.175
durch den Schwarzgeld von seiner
kriminellen Herkunft reingewaschen werden

00:01:12.185 --> 00:01:16.276
und dadurch wieder 
in die legale Wirtschaft fließen kann.

00:01:16.276 --> 00:01:20.375
Aber Capone war nicht 
der Erste, der Geld wusch.

00:01:20.375 --> 00:01:24.126
Das Verfahren ist so alt
wie das Geld selbst.

00:01:24.136 --> 00:01:27.536
Kaufleute versteckten ihre Reichtümer
vor Steuereintreibern.

00:01:27.536 --> 00:01:30.556
Piraten versuchten
ihre Beute so zu verkaufen,

00:01:30.556 --> 00:01:33.836
dass niemand Verdacht schöpfte,
wie sie dazu kamen.

00:01:33.836 --> 00:01:38.027
Durch die neuen virtuellen
Währungen, Offshore-Banking,

00:01:38.027 --> 00:01:41.136
das Darknet und globale Märkte

00:01:41.136 --> 00:01:44.447
wurden die Verfahren viel komplizierter.

00:01:44.447 --> 00:01:47.876
Obwohl moderne Methoden
der Geldwäsche stark variieren,

00:01:47.876 --> 00:01:50.836
bestehen die meisten aus drei Schritten:

00:01:50.836 --> 00:01:55.218
Einspeisung, Verschleierung
und Integration.

00:01:55.218 --> 00:01:58.106
Bei der Einspeisung wird Schwarzgeld


00:01:58.106 --> 00:02:01.716
in legitim erscheinende
Vermögensgegenstände angelegt.

00:02:01.716 --> 00:02:05.656
Das geschieht oft durch das Einzahlen
von Geldern auf Bankkonten,

00:02:05.656 --> 00:02:10.997
die auf den Namen einer anonymen Firma
oder eines Vermittlers lauten.

00:02:10.997 --> 00:02:15.400
Hier ist die Gefahr für Kriminelle
aufzufliegen am größten,

00:02:15.400 --> 00:02:18.967
weil sie ein großes Vermögen,
scheinbar aus dem Nichts,

00:02:18.967 --> 00:02:21.899
in das Finanzsystem bringen.

00:02:21.899 --> 00:02:26.278
Der zweite Schritt, die Verschleierung, 
erfordert zahlreiche Transaktionen,

00:02:26.278 --> 00:02:30.067
um die Geldmengen weiter 
von ihrem Uhrsprung zu entfernen.

00:02:30.067 --> 00:02:33.127
Sie kann durch Überweisungen
an verschiedene Konten

00:02:33.127 --> 00:02:35.758
oder dem Kauf von handelbarem Eigentum,

00:02:35.758 --> 00:02:39.698
wie teure Autos, Kunst
und Immobilien, erfolgen.

00:02:39.698 --> 00:02:43.780
Kasinos, in denen hohe Geldsummen
ständig den Besitzer wechseln,

00:02:43.780 --> 00:02:47.208
sind für das Verschleiern
auch sehr beliebt.

00:02:47.208 --> 00:02:50.609
Ein Geldwäscher kann sein Spielgeld
in ausländischen Kasinos,

00:02:50.609 --> 00:02:53.960
die zur gleichen Kette gehören, 
zur Verfügung gestellt bekommen

00:02:53.960 --> 00:02:57.709
oder gemeinsam mit Mitarbeitern
Spiele manipulieren.

00:02:57.709 --> 00:03:01.270
Beim letzten Schritt, der Integration,
fließt das gewaschene Geld

00:03:01.280 --> 00:03:05.499
wieder in die legale Wirtschaft 
und dient so den Kriminellen.

00:03:05.499 --> 00:03:07.929
Sie können es dann
in legale Firmen investieren,

00:03:07.929 --> 00:03:10.779
Zahlungen durch
gefälschte Rechnungen vortäuschen

00:03:10.779 --> 00:03:13.580
oder sogar Schein-Stiftungen gründen

00:03:13.580 --> 00:03:16.020
und sich selbst als Vorstand


00:03:16.020 --> 00:03:18.830
mit einem überzogenen Gehalt
eintragen lassen.

00:03:18.830 --> 00:03:20.689
Geldwäsche an sich

00:03:20.689 --> 00:03:26.760
war bis 1986 in den USA
keine offizielle Straftat.

00:03:26.760 --> 00:03:30.550
Davor musste die Regierung
ein damit verbundenes Verbrechen,

00:03:30.550 --> 00:03:33.680
wie Steuerhinterziehung,
strafrechtlich verfolgen.

00:03:33.680 --> 00:03:37.840
Ab 1986 konnten sie 
Vermögen beschlagnahmen,

00:03:37.840 --> 00:03:40.610
wenn Unterschlagung 
nachgewiesen werden konnte.

00:03:40.610 --> 00:03:44.570
Dadurch konnten Schwerverbrechen,
wie Drogenschmuggel,

00:03:44.570 --> 00:03:46.880
strafrechtlich verfolgt werden.

00:03:46.880 --> 00:03:49.901
Dennoch hat die Rechtsänderung

00:03:49.901 --> 00:03:53.931
Bedenken gegen private
und staatliche Überwachung ausgelöst.

00:03:53.931 --> 00:03:57.262
Heutzutage kämpfen die UNO,
nationale Regierungen

00:03:57.262 --> 00:04:00.932
und viele gemeinnützige
Organisationen gegen Geldwäsche.

00:04:00.932 --> 00:04:06.041
Trotzdem bleibt das Verfahren in der
globalen Kriminalität weit verbreitet.

00:04:06.041 --> 00:04:08.816
An den bekanntesten Fällen der Geldwäsche

00:04:08.816 --> 00:04:11.803
waren nicht nur Privatpersonen beteiligt,

00:04:11.803 --> 00:04:17.207
sondern auch größere Geldinstitute
und Regierungsbeamte.

00:04:17.207 --> 00:04:22.702
Niemand weiß genau, wie viel Geld
pro Jahr gewaschen wird.

00:04:22.702 --> 00:04:25.714
Aber einige Organisationen schätzen,


00:04:25.714 --> 00:04:29.812
dass es hunderte Milliarden Dollar sind.